Factoring stellt eine immer beliebtere Finanzierungsmöglichkeit für kleine und mittelständische Unternehmen (KMUs). Hierbei verkauft das Unternehmen Forderungen/ Rechnungen an einen Factor, der im Gegenzug das Ausfallrisiko trägt. Der Factor kann hierbei eine Bank oder ein spezialisiertes Finanzunternehmen sein.

Factoring – Die Vorteile:

• Verbesserung bei der eigenen Liquidität! Das Factoring bietet die Möglichkeit Forderungen in Cash umzuwandeln und kann dadurch die Unternehmensliquidität verbessern. Durch den Verkauf der Forderungen an den Factor erhalten die Unternehmen sofort Geld und müssen nicht auf die Zahlungen der Kunden warten.
• Der Cashflows wird verbessert! Factoring verbessert den Cashflow des Unternehmens, da es keine Verzögerungen bei Kundenzahlungen mehr gibt.
• Geschützt vor Forderungsausfällen. Factoring bietet Unternehmen einen Schutz vor Forderungsausfällen. Der Factor übernimmt für ihn das Risiko und stellt damit ein zusätzliches Sicherheitsnetz für ihr Unternehmen.
• Zeit ist Geld! Durch Factoring können Unternehmen Zeit und Geld sparen, da die Verwaltung von Forderungen und die Überwachung von Zahlungen ihnen vom Factor abgenommen wird.

Factoring – Die Nachteile:

• Eine der größten Nachteile des Factorings stellt die Kostenseite. Factoring-Unternehmen erheben in der Regel Gebühren für ihre Dienstleistungen und verlangen zusätzlich einen Abschlag auf den Wert der Forderungen.
• Nicht alle Forderungen werden übernommen. Die Factoring-Unternehmen haben oft Einschränkungen hinsichtlich der Art der Forderungen, welche sie bereit sind zu akzeptieren.
• Klären Sie im Vorfeld ihre Kunden auf! Durch den Einsatz eines Factors kann die Beziehung zwischen dem Unternehmen und seinen Kunden auch beeinträchtigt werden. Kunden könnten den Eindruck gewinnen, dass das Unternehmen in finanziellen Schwierigkeiten steckt. Klären Sie den Sachverhalt im Vorfeld.

Das Factoring bietet Unternehmen eine gute Möglichkeit die eigene Liquidität, den Cashflow zu verbessern und das Ausfallsrisiko bei Rechnungen/ Forderungen zu minimieren. Die Kostenseite und die Beziehung zum Kunden gilt es im Vorfeld genaustens zu überprüfen.

Die Finanzierung von Gewerbeimmobilien stellt häufig kleinere und mittelständische Unternehmen für durchaus größere Herausforderungen. Der Weg zur Bank stellt zumeist die erste Prämise dar, dabei gibt es abseits von Bankkrediten gute Möglichkeiten günstige Finanzierungen für ihre Gewerbeimmobilie zu erhalten. Wir fassen kompakt zusammen!

Gewerbeimmobilienfinanzierung – Diese Möglichkeiten gibt es:

1. Wie eingangs bereits erwähnt stellt ein Bankdarlehen die am häufigsten gewählte Variante, um eine Gewerbeimmobilie zu finanzieren. Hierbei leiht Ihnen eine Bank/ Kreditgeber das Geld, welches für den Kauf, Renovierung, Instandsetzung der Immobilie benötigt wird. Die meisten Bankdarlehen haben eine festvereinbarte Laufzeit und Zinssätze. Wichtig! Vergleichen Sie die Angebote!
2. Eine Hypothek stellt eine weitere häufig gewählte Option. Die Immobilie wird hierbei als Sicherheit für den Kreditgeber genommen. Falls der Kreditnehmer die monatlichen Raten nicht mehr bedienen kann, so hätte der Kreditgeber das Recht, die Immobilie zu verkaufen.
3. Crowdfunding ist eine relativ neue Art der Finanzierung, welches sich jedoch einer immer größeren Beliebtheit erfreut! Das Unternehmen leiht sich hierbei das Geld von einer Gruppe von Investoren. Diese Investoren können individuelle Personen oder institutionelle Investoren sein. Crowdfunding ist eine beliebte Option für alle Unternehmen, die Schwierigkeiten haben einen Bankkredit zu fairen Konditionen zu erhalten.
4. Beschaffung von Eigenkapital! Ohne Fremdkapital bleibt nur die Verwendung von Eigenkapital, um eine Gewerbeimmobilie zu finanzieren. Dies kann durch den Verkauf von Anteilen am Unternehmen oder durch die Verwendung von persönlichen Ersparnissen erreicht werden. Kreditzinsen fallen bei dieser Methode dann natürlich nicht an.
5. Als letzter Punkt wäre das Leasing zu nennen, bei der die Immobilie gemietet wird und nicht gekauft. Diese Option eignet sich besonders für Unternehmen, die kurzfristige Verträge bevorzugen.

Auch in schwierigen Zeiten gibt es durchaus mehre gute Möglichkeiten, um Gewerbeimmobilie günstig zu finanzieren. Nutzen Sie unseren Vergleich und stellen Sie weiterhin offene Fragen gerne direkt bei uns im Unternehmerforum!

Eine Bauträgerfinanzierung ist stets eine Option, die Sie in Betracht ziehen sollten, wenn Sie planen eine Immobilie zu bauen. Dabei handelt es sich bei der Bauträgerfinanzierung um eine Art der Immobilienfinanzierung. In diesem Blogartikel werden wir uns kurz mit Bauträgerfinanzierungen befassen und aufzeigen, wie Sie das günstigste Angebot finden können.

Was ist nun diese Bauträgerfinanzierung?

Eine Bauträgerfinanzierung ist eine Finanzierungsoption, bei der der Bauträger das Grundstück erwirbt und das Haus baut, bevor Sie es jedoch offiziell kaufen. Der Bauträger trägt somit die Kosten des Baus und Sie als neuer Eigentümer zahlen ihm den vereinbarten Preis, wenn das Haus dann endgültig fertiggestellt ist. Sie haben natürlich die Möglichkeit das Haus nach Ihren Wünschen zu gestalten und anpassen zu lassen.

Wie finde ich eine günstige Bauträgerfinanzierung?

Es gibt mehrere wichtige Punkte, die den Kreditzins und die Kosten der Bauträgerfinanzierung beeinflussen. Anbei 4 Tipps, die sie beachten sollten:

1. Ohne Kreditvergleich geht nichts! Es ist wichtig, mehrere Angebote zu vergleichen und gegenüberzustellen. Die Angebotsstellung ist hierbei von Gesetzwegen kostenfrei!
2. Verbessern Sie stets ihre Bonität! Eine gute Bonität verbessert die Vergabekriterien und vergünstigt den Kreditzins.
3. Punkt Eigenkapital! Setzen Sie eine höhere Anzahlung an, um von günstigeren Zinsen und Konditionen zu profitieren.
4. Verhandeln Sie gut!

Sie haben weitere Fragen zur Bauträgerfinanzierung? Dann nutzen Sie gerne unsere Kommentarfunktion am Ende des Artikels.

Viele Unternehmer stehen vor der Herausforderung, ihr Geschäft auszubauen oder zu modernisieren, haben jedoch kein oder nur begrenztes Eigenkapital zur Verfügung. In diesen Fällen können Unternehmerkredite ohne Eigenkapital eine Finanzierungsoption sein.

In diesem Artikel werden wir uns damit beschäftigen, was Unternehmerkredite ohne Eigenkapital sind, welche Vorteile und Risiken damit verbunden sind und was Unternehmer bei der Beantragung eines solchen Kredits beachten sollten.

Was sind überhaupt Unternehmerkredite ohne Eigenkapital?

Unternehmerkredite ohne Eigenkapital sind Kredite, die speziell für Unternehmen entwickelt wurden, die kein Eigenkapital haben oder nicht bereit sind, es in ihr Unternehmen zu investieren. Diese Kredite können verwendet werden, um neue Ausrüstung zu kaufen, einen neuen Standort zu eröffnen, Marketingkampagnen zu finanzieren und andere geschäftliche Ziele zu erreichen. Der Verwendungszweck wird selten genau definiert.

Was sind die Vorteile?

Der größte Vorteil von Unternehmerkrediten ohne Eigenkapital ist, dass sie Fimen und Gewerbetreibenden die Möglichkeit geben, dringend benötigte Mittel zu erhalten, ohne dabei ihr Eigenkapital zu belasten. Unternehmen können dadurch schneller wachsen und ihre Geschäftsziele schneller erreichen. Darüber hinaus erfordern viele Kredite ohne Eigenkapital keine Sicherheiten, was die Beantragung erleichtert und schneller macht. Das Aber sollte jedoch nicht vernachlässigt werden.

Gibt es auch Risiken?

Finanzierungen ohne Eigenkapital weisen natürlich auch Risiken auf, insbesondere wenn das Unternehmen Schwierigkeiten hat, den Kredit oder bereits laufende Kreditlinien zurückzuzahlen. Ohne Eigenkapital als Sicherheit können die Zinssätze für solche Kredite höher sein als für Kredite, die durch Eigenkapital oder andere Sicherheiten abgesichert sind. Darüber hinaus können Kredite ohne Eigenkapital schnell zur Verschuldung führen, wenn das Unternehmen nicht in der Lage ist, den Kredit zurückzuzahlen. In der Folge können hohe Strafzinsen und Gebühren anfallen, und die Bonität des Unternehmens kann leiden.

Worauf sollte der Unternehmer achten?

Wenn Sie einen Kredit ohne Eigenkapital beantragen möchten, ist es wichtig, sich über die Bedingungen des Kredits zu informieren und diese genau zu prüfen. Sie sollten die Zinssätze, die Laufzeit und die Rückzahlungsbedingungen sorgfältig prüfen und sicherstellen, dass Sie in der Lage sind, den Kredit zurückzuzahlen, ohne Ihr Unternehmen zu gefährden. Eine gründliche Geschäftsplanung und eine genaue Buchführung können Ihnen dabei helfen, Ihre Finanzen zu verwalten und sicherzustellen, dass Sie die monatlichen Raten pünktlich zahlen können. Unser Forum bietet eine gute Anlaufstelle, um weitere Hilfen zu erhalten. Bitte prüfen Sie auch den Unternehmerkreditvergleich.

Es sind herausfordernde Zeiten und viele Unternehmen – vor allem Startups – sind auf günstigen Finanzierungslösungen aber eben auch Fördermittel angewiesen. Für junge Unternehmen gibt es hierbei eine Vielzahl von Fördermöglichkeiten, die dabei helfen können, das eigene Geschäft aufzubauen und zu wachsen.

Hier sind wichtige Fördermöglichkeiten:

1. öffentliche Förderungen: Es gibt eine Vielzahl von öffentlichen Förderungen, die von Regierungsbehörden auf Bundes- und Landesebene bereitgestellt werden. Dazu gehören z.B. Existenzgründerprogramme, Forschungsförderungen und Förderungen für den Aufbau von Forschungs- und Entwicklungsabteilungen. Vergessen Sie nicht die kommunale Ebene!
2. EU-Förderungen: Junge Unternehmen können auch Förderungen aus dem EU-Förderprogramm erhalten, z.B. aus dem Europäischen Fonds für Regionale Entwicklung (EFRE) oder dem Europäischen Sozialfonds (ESF).
3. Business Angels und Venture Capital: Es gibt auch private Investoren, die bereit sind, junge Unternehmen finanziell zu unterstützen, indem sie Geld in das Geschäft investieren. Dies kann in Form von Business Angels oder Venture Capital erfolgen. Auf unserer Webseite gibt es Detailinfos dazu.
4. Bankenkredite und Förderkredite: Junge Unternehmen können auch Kredite von Banken oder Förderinstituten erhalten, um Investitionen zu tätigen und das Geschäft zu finanzieren.
5. Mentoring und Netzwerke: Mentoring-Programme und Netzwerke können junge Unternehmen dabei unterstützen, wichtige Kontakte zu knüpfen und von erfahrenen Unternehmern und Branchenexperten zu lernen.

Es ist wichtig zu beachten, dass die Bedingungen und Anforderungen für die Inanspruchnahme von Fördermöglichkeiten je nach Land und Region unterschiedlich sein können. Wie sind ihre Erfahrungen? Bitte nutzen Sie dafür unser Forum!