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So verbessern Sie als Unternehmer ihre Bonität!

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Die Bonität eines Unternehmens ist der gewichtigste Faktor bei der Kreditvergabe. Je höher die Bonität des Unternehmens, desto leichter ist es in der Regel einen Unternehmerkredit zu erhalten und das zu fairen Kreditkonditionen. Daher kann insbesondere in der aktuell angespannten Lage eine gute Bonität der entscheidende Faktor für ein Unternehmen sein.

Nachfolgend möchten wir Ihnen ein paar Tipps mit auf dem Weg geben, wie Sie ihre Bonität verbessern können!

1. Checken Sie ihre Bonität

Eine regelmäßige Überprüfung der Bonität ist unerlässlich, um den aktuellen Stand Ihrer Kreditwürdigkeit zu ermitteln. Es gibt verschiedene Unternehmen, die dies für sie vornehmen können. Zu den bekanntesten gehören Schufa, Creditreform und Bürgel. Durch regelmäßige Überprüfung können Sie auch Unregelmäßigkeiten und Fehler in Ihrer Bonitätsbewertung schnell erkennen und korrigieren.

2. Pünktliche Zahlung von Rechnungen

Der wichtigste Faktor! Eine pünktliche Zahlung von Rechnungen ist ein entscheidender Faktor bei der Bewertung Ihrer Bonität. Je häufiger Sie Rechnungen pünktlich bezahlen, desto höher ist Ihre Bonität. Wenn Sie jedoch Zahlungsverzögerungen oder gar Zahlungsausfälle haben, kann dies zu einem Rückgang Ihrer Bonität führen.

3. Professionelle Buchhaltung

Eine professionelle Buchhaltung bildet ebenso ein wichtiges Grundgerüst bei der Erhöhung der Bonität. Eine exakte Buchhaltung ermöglicht es Ihnen, die Finanzen des Unternehmens effektiv zu verwalten und fundierte Entscheidungen zu treffen. Eine ordnungsgemäße Buchhaltung kann auch dazu beitragen, dass Sie schneller Kredite erhalten.

4. Eine hohe Eigenkapitalquote

Eine grundsolide Eigenkapitalquote ist ein weiterer Punkt, der zur Erhöhung der Bonität ihres Unternehmens beitragen kann. Eine höhere Eigenkapitalquote zeigt den Kreditgebern, dass das Unternehmen finanziell stabil ist und in der Lage ist, seine Verpflichtungen zu erfüllen.

5. Ein breiterer Kundenstamm

Ein breiterer Kundenstamm kann auch dazu beitragen, die Bonität des Unternehmens zu erhöhen. Wenn ein Unternehmen nur wenige Kunden hat, kann dies ein höheres Risiko bedeuten, wenn einer dieser Kunden insolvent wird oder Zahlungsverzögerungen hat. Eine breitere Kundenbasis kann das Risiko eines Zahlungsausfalls auf mehrere Schultern verteilen.

6. Auf Wachstumskurs

Ein stetiges Wachstum ihres Unternehmens kann zur Erhöhung der Bonität beitragen. Ein wachsendes Unternehmen zeigt den Kreditgebern, dass es erfolgreich wirtschaftet und auf einem soliden Fundament steht. Ein stetiges Wachstum kann auch dazu beitragen, die Eigenkapitalquote des Unternehmens zu erhöhen.

Haben Sie noch weitere Tipps, wie die Bonität erhöht werden kann? Dann nutzen Sie gerne unsere Kommentarspalte.

 

Kleinunternehmer und die Umsatzsteuer

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Der Klassiker bei uns im Forum. Die Frage zur Umsatzsteuer bei der Kleinunternehmerregelung. Wir wollen die Antwort endgültig hier im Artikel zusammenfassen. 🙂

Wie ist das mit der Umsatzsteuerbefreiung?

Ein Kleinunternehmer kann unter bestimmten Bedingungen von der Umsatzsteuerpflicht befreit sein und zwar wenn der jährliche Umsatz des Kleinunternehmens im vorangegangenen Jahr nicht mehr als 22.000 Euro betragen hat und im laufenden Jahr voraussichtlich nicht mehr als 50.000 Euro betragen wird. In diesem Fall gilt das Unternehmen als „Kleinunternehmen“ im Sinne des Umsatzsteuergesetzes und wäre somit auch von der Verpflichtung zur Umsatzsteuererhebung befreit.

Wie schaut das in der Praxis aus?

Als Kleinunternehmer darf das Unternehmen dann keine Umsatzsteuer in Rechnung stellen und kann somit auch keine Vorsteuer geltend machen. Das bedeutet, dass die Umsatzsteuer nicht an das Finanzamt abgeführt werden muss und es keine monatlichen bzw. vierteljährlichen Umsatzsteuervoranmeldungen anzufertigen sind. Es gibt jedoch ein großes ABER: Es ist jedoch zu beachten, dass die Befreiung von der Umsatzsteuerpflicht die Vorsteuer nicht abziehen kann, die es für den eigenen Geschäftsbetrieb gezahlt hat. Dies kann insbesondere bei großen Investitionen oder hohen und regelmäßigen Betriebskosten nachteilig sein. Es ist daher ratsam den Einzelfall genausten zu prüfen und am besten mal gegenzurechnen.

 

Vorteile einer GmbH? Lohnt sich die Gründung?

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Soll ich eine GmbH gründen? Das ist eine immer wieder auftretende Frage bei uns im Unternehmerforum. Wie so häufig lautet die Antwort: „Es kommt drauf an…“. Doch es gibt auch einige Vorteile, die wir heute durchgehen wollen!

Vorteile einer GmbH.

Eine GmbH (Gesellschaft mit beschränkter Haftung) ist eine der häufigsten gewählten Rechtsformen für Unternehmen in Deutschland.

  • Der größte Vorteil einer GmbH ist sicherlich die beschränkte Haftung. Die Gesellschafter wären im Fall oder Fälle nur bis zur Höhe ihrer Einlage haftbar. Das bedeutet, dass das persönliche Vermögen der Gesellschafter bei einer Insolvenz der GmbH geschützt ist.
  • Glaubwürdigkeit: Ein nicht zu unterschätzender Faktor! Eine GmbH wird als seriöser und vertrauenswürdiger wahrgenommen als zum Beispiel einfache Einzelunternehmen oder GbRs (Gesellschaften bürgerlichen Rechts).
  • Eine GmbH stellt eine eigenständige Rechtspersönlichkeit dar und wäre zum Beispiel berechtigt eigene Verträge abzuschließen, Eigentum erwerben oder auch zu klagen. Die GmbH bietet eine gewisse Unabhängigkeit von ihren Gesellschaftern.
  • Ein weiterer gewichtiger Faktor stellen die steuerlichen Vorteile! Insbesondere bei der Gewerbesteuer sind in Abhängigkeit von der Branche Vorteile zu genießen.
  • Einfach zu übertragen! Geschäftsanteile an einer GmbH können leichter übertragen werden, als zum Bsp. bei Personengesellschaften, wo für eine Einigung alle Gesellschafter erforderlich sind.

Wie sind eure Erfahrungen? Lohnt sich der Schritt? Wir freuen uns auf euer Feedback in der Kommentarspalte.

 

Was sollten Unternehmer in der Gründerphase beachten?

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Die Gründerphase ist die wohl wichtigste Periode für junge Unternehmer, wo eine nachhaltige Weichenstellung möglichst fehlerfrei gelingen muss. In dieser Gründerphase gibt es einige wichtige Dinge zu beachten, die wir hier kurz vorstellen möchte:

  • Marktanalyse: Bevor ein Unternehmen gegründet wird, sollten die Gründer eine gründliche Marktanalyse durchführen, um die Bedürfnisse der Kunden und die Konkurrenz in der Branche zu verstehen. Erst danach darf es in die Detailanalyse gehen.
  • Geschäftsplan: Ein sorgfältig ausgearbeiteter Geschäftsplan ist unerlässlich für den Erfolg eines Unternehmens. Dieser sollte ein klares Bild von den Zielen, dem Geschäftsmodell, der Finanzierung, dem Marketing und anderen wichtigen Aspekten des Unternehmens enthalten. Auch für die ersten Finanzierungsrunden wird dieser in guter Ausfertigung vorliegen müssen.
  • Finanzen: Es ist wichtig, die Finanzen im Blick zu behalten und realistische Prognosen und Budgets zu erstellen. Gründer sollten auch prüfen, welche Finanzierungsquellen für ihr Unternehmen verfügbar sind. Nutzen Sie dafür gerne unseren übersichtlichen Kreditvergleich.
  • Eine Frage des Rechts: In der Gründerphase sollten Gründer sicherstellen, dass ihr Unternehmen alle rechtlichen Anforderungen erfüllt, einschließlich der Registrierung des Unternehmens und der Einhaltung von Steuervorschriften. Externe Expertise ist klar zu empfehlen!
  • Mitarbeiter: Die Wahl der richtigen Mitarbeiter ist entscheidend für den Erfolg eines Unternehmens. Gründer sollten sorgfältig überlegen, welche Fähigkeiten und Erfahrungen für ihr Unternehmen notwendig sind und wie sie ihre Mitarbeiter rekrutieren und halten können. Sicherlich ein schwieriger Punkt beim aktuellen Mangel an Fachkräften.
  • Marketing: Marketing ist entscheidend für den Erfolg eines Unternehmens. Gründer sollten sich mit den verschiedenen Marketing-Strategien vertraut machen und eine Strategie entwickeln, die auf ihre Zielgruppe abgestimmt ist. Dieser Schritt sollte jedoch weit am Ende stehen.
  • Flexibilität: Gründer müssen stets die Bereitschaft zeigen, sich an veränderte Rahmenbedingungen anzupassen und ihre eigenen Strategien zu hinterfragen und ggfs. zu ändern. Diese Flexibilität kann helfen unerwartete Herausforderungen zu meistern und neue Chancen zu nutzen.

Es fehlen weitere Punkte? Dann lassen sie es uns gerne im Kommentarbereich wissen.

 

Fördermittel für Unternehmen und Gewerbetreibende

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Fördermittel sind finanzielle Unterstützungen, die von Regierungen und anderen Organisationen bereitgestellt werden, um Unternehmen und Gewerbetreibende bei der Gründung, dem Wachstum und der Innovation zu unterstützen. Diese Fördermittel können in Form von Zuschüssen, Darlehen, Steuererleichterungen oder anderen Finanzhilfen bereitgestellt werden. Eine Vielzahl von Regierungsprogrammen bietet Fördermittel für kleine und mittelständische Unternehmen (KMUs) sowie für Start-ups. Diese Programme zielen darauf ab, die wirtschaftliche Entwicklung zu fördern und Arbeitsplätze zu schaffen. Zum Beispiel können KMUs Zuschüsse für die Finanzierung von Forschung und Entwicklung erhalten, um neue Produkte und Dienstleistungen zu entwickeln. Start-ups können Fördermittel erhalten, um ihre Geschäftsideen umzusetzen und ihre Geschäfte aufzubauen.

Auch lokale Regierungen bieten häufig Fördermittel für Unternehmen und Gewerbetreibende. Diese Förderungen können für eine breite Palette von Aktivitäten bereitgestellt werden, wie z.B. den Kauf von Ausrüstung, die Schaffung von Arbeitsplätzen, die Durchführung von Schulungen und die Unterstützung bei der Expansion in neue Märkte. In einigen Branchen gibt es auch Branchenverbände, die Fördermittel bereitstellen. Diese Verbände arbeiten oft eng mit Regierungsbehörden zusammen, um Unternehmen und Gewerbetreibende bei der Verwirklichung ihrer Geschäftsziele zu unterstützen.

Es ist wichtig zu beachten, dass Fördermittel an bestimmte Bedingungen gebunden sein können, wie z.B. die Schaffung von Arbeitsplätzen oder die Durchführung von Forschung und Entwicklung. Es ist daher wichtig, die Bedingungen für die Förderung sorgfältig zu prüfen und sicherzustellen, dass Sie diese erfüllen können. Um Fördermittel zu erhalten, müssen Unternehmen und Gewerbetreibende häufig einen Antrag auf Förderung stellen.

Des Weiteren besteht stets die Möglichkeit der KMU-Finanzierung.

 

Günstige Gewerbefinanzierungen für ihr Unternehmen

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Gewerbefinanzierungen sind ein wichtiger Faktor für den Erfolg eines Unternehmens. Ob es sich um den Kauf von Betriebsmitteln, die Erweiterung des Geschäfts oder die Finanzierung eines neuen Projekts handelt, eine zuverlässige und günstige Gewerbefinanzierung kann eine entscheidende Rolle bei der Realisierung Ihrer Geschäftsideen spielen. Eine Gewerbefinanzierung kann in Form von Krediten oder Fördermitteln bereitgestellt werden. Banken und andere Finanzinstitute bieten eine Vielzahl von Kreditoptionen für Unternehmen an, einschließlich Betriebskredite, Investitionskredite und Kredite für den Kauf von Anlagevermögen. Es ist wichtig, die Bedingungen und die Kosten jeder Option sorgfältig zu prüfen, um sicherzustellen, dass sie den Bedürfnissen und Zielen Ihres Unternehmens entspricht.

Eine weitere Möglichkeit, günstige Gewerbefinanzierungen zu erhalten, ist die Beantragung von Fördermitteln. Die Regierung und andere Organisationen bieten oft Förderprogramme für kleine und mittelständische Unternehmen (KMUs) an, um die Wirtschaft und die Schaffung von Arbeitsplätzen zu fördern. Diese Förderprogramme können in Form von Zuschüssen, Darlehen oder günstigen Kreditbedingungen bereitgestellt werden. Um eine günstige Gewerbefinanzierung zu erhalten, ist es wichtig, Ihre Finanzen und Ihren Geschäftsplatz gründlich zu prüfen und einen Businessplan zu erstellen, der Ihre finanziellen Projektionen, Ihre Wachstumsziele und Ihre Marketingstrategie enthält. Ein überzeugendes Geschäftskonzept und eine solide Finanzplanung können dazu beitragen, dass Banken und andere Finanzinstitute Ihnen bessere Konditionen anbieten.

Es ist auch ratsam, einen Finanzberater zu konsultieren, der Ihnen bei der Auswahl der besten Gewerbefinanzierungslösung für Ihr Unternehmen und bei der Vorbereitung Ihrer Finanzanalyse und Ihres Businessplans unterstützen kann.

 

Günstige Überbrückungskredite für Unternehmer

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Überbrückungskredite sind kurzfristige Kredite, die Unternehmen nutzen können, um temporäre Finanzierungslücken zu schließen. Diese Art von Krediten ist besonders nützlich für Unternehmer, die in einer schwierigen finanziellen Situation sind und schnell Zugang zu Geld benötigen, um ihre Geschäfte am Laufen zu halten.

Vorteile der Überbrückungskredite

Einer der wichtigsten Vorteile von Überbrückungskrediten ist die Schnelligkeit, mit der das Geld bereitgestellt werden kann. Im Gegensatz zu langfristigen Bankkrediten, bei denen es Wochen oder sogar Monate dauern kann, bis das Geld bereitgestellt wird, können Überbrückungskredite in wenigen Tagen oder sogar Stunden genehmigt werden. Dies ist besonders wichtig für Unternehmer, die dringend Geld benötigen, um kurzfristige Ausgaben zu decken. Ein weiterer Vorteil von Überbrückungskrediten ist, dass sie einfach und unkompliziert zu beantragen sind. Die meisten Überbrückungskreditanbieter haben einfache Online-Antragsverfahren, bei denen Unternehmer nur wenige Informationen bereitstellen müssen, um eine Kreditzusage zu erhalten. Außerdem müssen Unternehmer in der Regel keine langen Formulare ausfüllen oder umfangreiche Unterlagen bereitstellen, um einen Überbrückungskredit zu beantragen. Unternehmer, die Schwierigkeiten haben, einen Bankkredit zu bekommen, stellen diese eine attraktive Option darn. Da Überbrückungskredite in der Regel auf eine kurzfristige Basis vergeben werden, müssen Unternehmer in der Regel keine lange historische Finanzaufzeichnung oder eine gute Bonität vorweisen.

Schließlich sind Überbrückungskredite oft günstiger als andere Finanzierungsoptionen, wie beispielsweise Kreditkarten oder Überziehungskredite. Dies ist besonders wichtig für Unternehmer, die auf einem engen Budget arbeiten und sicherstellen möchten, dass sie nicht unnötig hohe Zinsen zahlen müssen.

Eine stets aktuelle Kreditübersicht finden sie auf unserer Startseite.

 

Kredite für Bauunternehmer – einfach & günstig

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Kredite für Bauunternehmer können eine wichtige Finanzierungsquelle sein, um Projekte zu realisieren und die Geschäftstätigkeit auszubauen. Ein Kredit kann verwendet werden, um den Kauf von Baumaterialien, Ausrüstung und anderen Ausgaben zu finanzieren, die für ein Bauprojekt erforderlich sind.

Möglichkeiten der Finanzierung

Es gibt verschiedene Arten von Krediten, die für Bauunternehmer verfügbar sind, wie beispielsweise Kreditlinien, Geschäftskredite und Baubürgschaften. Eine Kreditlinie bietet dem Bauunternehmer einen bestimmten Betrag an verfügbarem Kapital, das er jederzeit nutzen kann, wenn es benötigt wird. Ein Geschäftskredit ist ein kurzfristiger Kredit, der speziell für kleine Unternehmen wie Bauunternehmen gedacht ist, um kurzfristige finanzielle Bedürfnisse zu decken. Eine Baubürgschaft ist ein besonderes Instrument, das Bauunternehmer verwenden können, um einen Kredit für ein bestimmtes Bauprojekt zu erhalten.

Umsetzung in schwierigen Zeiten

Um einen Kredit für ein Bauunternehmen zu erhalten, müssen bestimmte Voraussetzungen erfüllt sein. Die Banken prüfen normalerweise die Kreditwürdigkeit des Unternehmens, einschließlich seiner Finanzlage und seiner Geschichte, bevor sie einen Kredit gewähren. Die Bauunternehmen sollten auch eine solide Geschäftsplattform und eine ausreichende Finanzierung für das Vorhaben bereitstellen, um ihre Kreditwürdigkeit zu belegen.

Ein weiterer wichtiger Faktor bei der Beantragung eines Kredits für ein Bauunternehmen ist eine genaue Kostenkalkulation des Projekts. Eine solide Kostenkalkulation kann den Bauunternehmern helfen, ihre finanziellen Bedürfnisse genau zu bestimmen und ihren Kreditantrag zu unterstützen. Darüber hinaus müssen die Bauunternehmer auch ihre Kapazität zeigen, das Projekt erfolgreich abzuschließen und den Kredit zurückzuzahlen.

Insgesamt können Kredite für Bauunternehmer eine wichtige Ressource sein, um ihre Geschäftstätigkeit zu unterstützen. Unser Portal bietet stets einen aktuellen Vergleich.

 

Aktuelle Zinsentwicklung einsehen!

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Die EZB treibt im Kampf gegen die Inflation die Zinswende unermüdlich voran. Doch wie schlagen sich die Leitzinsen auf die aktuellen Finanzierungskosten nieder? Eine aktuelle Übersicht zur Zinsentwicklung ist leider kaum zu finden. Dabei kann der Mittelwert und auch der Trend bei den Kreditzinsen durchaus leicht eingesehen werden.

Eine Übersicht der aktuellen Entwicklung der Zinsen ist nachfolgend zu finden:

Die Liste wird monatlich aktualisiert.

 

Mikrokredite für Unternehmer

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Die Zeiten sind herausfordern und viele kleinere Unternehmen und Unternehmer sind auf Überbrückungskredite angewiesen. Vor allem im Bereich der Mikrokredite können Unternehmer schnell Barmittel beschaffen. Die maximale Kreditsumme liegt hierbei bei maximal 3.000 Euro. Zum Überbrücken von Engpässen reicht dies in der Regel.

Hervorzuheben ist der geringe Anteil an Bürokratie und die extrem schnelle Bearbeitung (Entscheid nach 60 Sekunden direkt online)!

Weitere Infos zu Mikrokrediten gibt es hier.